Образец согласие для приобретения зарплатной карты мир. Как оформляется зарплатная карта Мир Сбербанк: какие она предоставляет возможности? Можно ли отказаться от карты Мир бюджетникам

В апреле 2017 г. был подписан Федеральный закон, согласно которого все выплаты, получаемые гражданами из госбюджета, должны поступать исключительно на карточки МИР. Зарплата всех государственных служащих и работников бюджетных организаций должна проходить только по российской пластиковой карте.

Крайний срок выполнения данного закона конец июня 2018 года. Уже с 01.07.2017 для получения зарплаты банковским отделениям запрещено выпускать MasterCard, только карточку МИР. В данный момент выпускается 2 вида карт МИР: социальная и классическая. Именно последний вариант разработан для выдачи зарплат работникам бюджетной сферы.

Условия обслуживания карты

Карточка МИР для бюджетников выпускается и перевыпускается бесплатно, при этом за восстановление после утери за нее нужно заплатить 150 рублей. Выдача наличных средств через банкоматы и кассы Сбербанка осуществляется без дополнительной комиссии, через банкоматы других банков – с комиссией 1% от снятых средств, но не менее чем 100 рублей, через кассы других банков – с комиссией 1% от суммы, но не меньше 150 р.

Лимит на снятие средств в сутки составляет 150 тыс. рублей, а месячный лимит по карте для бюджетников – 1500000 рублей.

«Мобильный банк» предоставляется за 60 руб./мес., также можно заказать выписку в банкомате с информацией о 10 последних операциях, стоит она 15 руб. за 1 запрос.

Сколько стоит годовое обслуживание карты МИР?

Стоимость обслуживания первый год составляет 750 рублей, далее сумма уменьшается, и уже за каждый последующий год нужно будет платить 450 рублей.

Плюсы и минусы

Главные достоинства карточки МИР для бюджетников:

• разветвленная сеть банкоматов и отделений, что позволяет без проблем снимать наличку и пополнять счет карточки;
• карточка выпускается бесплатно, также относительно невысокие тарифы на самые популярные сервисы;
• если ухудшатся международные отношения, карты МИР не могут быть заблокированы заграничными платежными системами (ВИЗА, МастерКард);
• пластиковый носитель изготовлен с использованием инновационных технологий и оснащен защитным электронным чипом;
• высокий уровень защищенности от изготовления карт-дублей, а также безопасное проведение платежей онлайн и через банкоматы;
• для данного типа карты доступны все сервисы и программы лояльности Сбербанка;
• услуга «бесконтактный платеж».

В скором времени планируется запуск услуги кэшбек, по условиям которой будет возвращаться на счет от 10 до 15% средств, потраченных на покупки при помощи карты МИР для бюджетников.

Национальная платежная карта «Мир», это российская платежная карта, обеспечивающая удобство, доступность и безопасность безналичных платежей. Начало политики активного распространения государственной платежной системы «Мир» среди бюджетников стало причиной возникновения вопроса о том, можно ли отказаться от карты «Мир» бюджетникам.

Бюджетникам начинали выдавать пластиковые карты «Мир» и с 1 июля 2018 года такая карта должна быть у всех работников госучреждений и студентов - на нее будут переводить зарплату и стипендию. Стоит предварительно изучить причины появления платежной системы и особенности ее функционирования. Решения для бюджетников и пенсионеров различаются, что требует отдельного рассмотрения.

Невозможность расчета, после санкций против России, пластиковыми картами Visa и MasterCard стало причиной разработки уникального государственного проекта, предполагающего создание независимой платежной системы, на которую будут переведены сотрудники бюджетных сфер и пенсионеры

Окончательный вариант проекта был сформирован в 2015 году и подтвержден дополнительным законопроектом, который:

• обязал российские банки внедрить в свою систему поддержку карт «Мир»;
• организовал бесплатную замену карт для бюджетников и пенсионеров;
• сформировал выгодные условия для использования отечественного предложения.

Официальная программа замены пластиковых карт в бюджетных организациях стартовала 1 июля 2017 года и должна быть завершена 1 июля 2018 года, когда начисление заработной платы на другие карты будет приостановлено.

Существует утвержденный список организаций и даты замены карт, который постепенно выполняется. Мнение Галины Царевой было направлено на поддержку данной инициативы, хотя Галина является активным противником любых электронных способов оплаты.

Какие преимущества и недостатки у карты «Мир»

Российская банковская карта «Мир», задуманная как аналог Visa и Masterсard. Российские власти давно думали о собственной платежной системе и пластиковых картах, но воплощать эту идею стали только после введения санкций. Идея в том, что если в России будет своя система карт, можно будет не бояться остаться без услуг Visa и Mastercard.

Преимуществ на самом деле не так много, но они все же есть. Некоторые банки предлагают для бюджетников и пенсионеров карты с бесплатным обслуживанием.

Есть и некоторые недостатки. Карта «Мир» бывает только рублевой и действует только на территории России. При этом стоимость ее обслуживания в большинстве случаев сопоставима с Visa или Mastercard, а программы лояльности только начинают развиваться.

За границей простая карта «Мир» бесполезна, но можно завести совмещенную (кобейджинговую) карту двух систем «Мир-Maestro» и «Мир-JCB». В таком случае в России карта, грубо говоря, будет работать как «Мир», а за рубежом - как Maestro или JCB (это крупнейшая японская платежная система). Но эти карты, конечно, не так универсальны, как Visa и Mastercard.

Как оформить отказ от карты «Мир» для бюджетников в 2018 году

Глава ФАС Игорь Артемьев заявил журналистам, что Федеральная антимонопольная служба (ФАС) и Банк России договорились, что бюджетники с 2018 года могут отказаться от начисления им зарплаты на карту "Мир", но тогда смогут получать зарплаты только наличными в кассе.

Сделать это можно так:

• обратиться в ближайший офис Сбербанка и написать соответствующее заявление по установленному образцу;
• написать заявление своему работодателю о необходимости перехода на новую банковскую карту;
• оставить заявку в соответствующем разделе на официальном сайте проекта «Мир» от Сбербанка. Заполнив форму с необходимыми данными, с вами свяжется специалист для их подтверждения. После успешной процедуры идентификации, вы сможете забрать карту в ближайшем офисе обслуживания или заказать доставку курьером.

Работающий в бюджетной сфере гражданин РФ, по закону, не обязаны переходить на пластиковые карты «Мир». Однако, предприятиям будет запрещено производить выплаты на сторонние счета начиная с 1 июля 2018 года. Если своевременно не оформить карту, то можно потерять как премию, так и зарплату.

При этом в трудовом кодексе указано, что работник имеет право получать заработную плату в любом финансовом учреждении, которое будет удобно. В этом плане ничего не изменилось, эмитентом пластика может быть любой банк, но она должна принадлежать национальной платежной системе.

В противном случае допустимо только получение заработной платы в кассе организации либо пособий в почтовом отделении.

После того как в России появилась национальная платежная система «Мир», работников бюджетной сферы массово переводят на ее зарплатные продукты. Карта «Мир» Сбербанк зарплатная — инструмент совершенно нового формата.

Он предоставляет немало возможностей и удобств, позволяя беспрепятственно получать заработную плату и выполнять необходимые платежи. Главной целью появления стала необходимость приобретения независимости российской экономики от международных политических и финансовых тенденций.

Основные особенности

В 2015 году Центральный банк предложил гражданам страны альтернативу привычным Visa и Mastercard. Тогда в ограниченном режиме стартовал выпуск карт национальной платежной системы под названием «Мир».

Из действующих в банке дебетовых карт для клиентов доступны два основных типа – «Классическая» и «Социальная». Предназначение их очень широко – помимо средства оплаты труда для бюджетников, зарплатной картой такого рода можно расплачиваться в различных торговых сетях, осуществлять денежные переводы, выплачивать кредиты и проводить налоговые отчисления, а также оплачивать коммунальные услуги.

Безопасность и защита

Платежная система разработана по собственным разработкам, программам, с использованием кодов. Это способствует проведению всех операций в режиме бесперебойности.

Продумана система безопасности, с использованием современных технологий, которые соответствуют стандартам мировым. Карты имеют элементы, указывающие на их подлинность.

Невидимым элементом является изображение рубля на карте. Но его можно увидеть только в свете ультрафиолетовых лучей.

Удачно продуман элемент «привычности». Держателям карты не надо изучать что-то новое или заново осваивать. Все функции с картой использованы старые и привычные, обслуживают карты те же сервисы, с которыми работаю другие платежные системы.

Как выглядит карта

Внешний вид карты не отличается от международных стандартов. Но дизайн самой карты разный и зависит он от того, какой банк выпустил ее, остается неизменным лишь логотип «Мир», который указывает на Российскую систему.

Номер карты начинается с цифры два, смотрите фото:

Обязателен ли переход

Современные тенденции в российской экономике привели к необходимости собственной национальной платежной системы. По этой причине законом предусмотрен обязательный переход на использование платежной системы. Все бюджетные организации обязаны выплачивать заработную плату через отчисления на карточки работников и выполнять другие регулярные перечисления. В первую очередь система должна заменить стандартные карты для военнослужащих.

Согласно специализированному закону, вышедшему в 2017 году, до 1 июля 2018 года все бюджетные работники должны получить такую карту, в свою очередь работодатели обязаны перевести заработную плату на новую систему.

Окончательный переход запланирован до конца июля текущего года. Если сотрудники пользуются любой другой дебетовой картой, необходимо обратиться за ее сменой. Банковские структуры не имеют права оформлять для сотрудников бюджетных организаций зарплатные карточки других платежных систем.

Действует карта 3 года с момента оформления, после чего она подлежит замене. Выдача пластика и его последующее обновление по причине окончания срока действия бесплатны. Но обслуживание с регулярным оповещением клиента о проведенных операциях и зачислениях на счет предусматривает абонентскую плату установленного размера.

Положительные и отрицательные стороны платежной системы

Плюсы. Главной сложностью платежной системы считается ее новизна и отсутствие навыков использования существующих возможностей. Некоторое непринятие у граждан вызывает обязательность перехода на «Мир» для всех представителей бюджетной сферы. Но тем не менее продукты российской платежной системы отличаются важными плюсами:

1. Выпуск пластика и его обслуживание бесплатны для всех клиентов;
2. Широкий охват аудитории держателей, что делает платежную систему удобной для всех граждан страны;
3. Возможность бесплатного снятия наличных и пополнения в банкоматах Сбербанка;
4. Большое количество банкоматов и отделений банка, где можно снять средства;
5. Переводы с одного счета на другой бесплатны или осуществляются с минимальной комиссией;
6. Бонусные программы, льготное кредитование клиентов и другие материальные преимущества.

Поскольку этот проект является государственным и предусматривает обслуживание главного государственного банка страны, одним из важнейших преимуществ использования программы можно считать высокую надежность и полное отсутствие рисков.

Минусы. Главными минусами по-прежнему остается отсутствие максимального охвата этой платежной системой всех торговых точек.

Использование пластика ограничено только территорией России. На счету могут находиться только средства в рублевом эквиваленте, никакая конвертация в другие валюты при этом невозможна.

Таким образом, держатели пока не смогут не только расплачиваться за границей, но и с их помощью рассчитываться за покупки в зарубежных интернет-магазинах.

В перспективе планируется осуществить интеграцию для возможности использования карты в некоторых соседних странах, входящих в СНГ. Есть вероятность появления кредиток этой же платежной системы и использование технологии 3D-secure, что даст возможность усилить степень безопасности проводимых интернет-операций.

Последние новости

Около 700 банков действуют в Российской Федерации, из их числа более 150 банков стали эмитетами платежных карт «Мир» и запустили эквайрер карт (возможность оплатить покупки).

Имеются договоренности о выпуске карт кобейджинговых с международной системой American Express, которыми можно будет пользоваться за рубежом.

Правила использования: годовое обслуживание

Стандартная стоимость обслуживания предусматривает оплату в первый год размером 750 рублей, каждый последующий год она будет обходиться в 450 рублей.

Зарплатные карты Сбербанка «Мир» так же удобны в использовании, как и привычные платежные инструменты. Узнать баланс своего счета держатель может одним из таких методов:

• воспользовавшись любым банкоматом Сбербанка;
• при помощи интернет-банкинга Сбербанка;
• используя мобильное приложение;
• через СМС-оповещение. Эта услуга подключается за дополнительную плату.

Снятие и пополнение

Поскольку платежные карты данного типа выполняют роль стандартных дебетовых продуктов, пополнение денежного счета будет носить привычный характер. Это можно сделать в кассе любого отделения Сбербанка или через терминал самообслуживания этой финансовой структуры. Пополнение наличными не предусматривает дополнительной комиссии.

Ограничения по снятию средств и денежным переводам установлены Сбербанком. Так, за сутки можно снять не больше 300 тысяч рублей, перевести на счета других лиц – не больше 500 тысяч.

Мобильный банк: что предлагается владельцам?

В целом, по существующим возможностям и преимуществам «Мир» не слишком отличается от привычных платежных систем, действующих в других странах. Системой предусмотрен мобильный банкинг, позволяющий выполнять множество финансовых операций находясь дома или в дороге.

Одной из удобных возможностей является интернет-банкинг «Сбербанк онлайн». Клиенту нужно подключить услугу «Мобильный банк» и обеспечить доступ к интернету со своего смартфона. Скачав приложение и зарегистрировавшись на сайте, пользователь получает возможность выполнять следующие процедуры:

• Оплачивать коммунальные услуги без комиссии;
• Мгновенно делать денежные переводы и совершать различные платежи;
• Открывать вклады на выгодных условиях;
• Совершать выплаты по кредитам;
• Отслеживать и контролировать все расходы.

Как и в любом онлайн-банкинге, есть возможность в любой момент обратиться к истории операций, постоянно имея доступ к своему балансу.

Среди стандартных услуг, которые предлагает Сбербанк клиентам, использующим возможности платежной системы «Мир», — безналичные денежные переводы. Это возможно не только ввиду значительного распространения карт Сбербанка среди населения, но и благодаря привлекательным условиям и простоте данной процедуры.

Чтобы перевести нужную сумму, клиенту нужно знать только номер карты отправителя или его мобильный номер. Перевод клиентам этого же банка между жителями одного города осуществляется без комиссии, между разными городами будет минимальная комиссия в 1%.

Инфоpмирование клиента о поступлениях на счет или других существенных событиях, также входит в обслуживание. Можно выбрать один из двух предлагаемых пакетов услуг – полный и эконом.

В полном пакете предусматривается комплексное предоставление информации по всем совершенным операциям посредством отправки СМС-сообщений. Абонентскую плату в размере 60 рублей в месяц, после двух месяцев бесплатного обслуживания.

Эконом-вариант более ограничен. Он не требует ежемесячной абонентской платы, но за каждый запрос взимается определенная плата. Более выгодным будет подключение полного пакета СМС-инфоpмирования, что позволит постоянно контролировать состояние собственного счета и отслеживать все проводимые по нему операции.

Дополнительные услуги для клиентов платежной системы

Создатели разработали привлекательные бонусные программы, предусматривающие выгодные условия лояльности и экономию средств при постоянном использовании карты при совершении покупок.

Бнусная программа «Спасибо». Удобна программа для клиентов, использующих зарплатную карту при оплате товаров в магазинах. С каждой покупки ее держателю начисляется 0,5 % от потраченной суммы.

После накопления на счету достаточной суммы, ее можно использовать для оплаты товаров. На официальном сайте Сбербанка можно ознакомиться с перечнем магазинов-партнеров, поддерживающих бонусную программу.

Программа «Копилка» — удобная и привычная для всех обладателей пластиковых дебетовых карт. Используя этот сервис, каждый клиент банка может ежемесячно откладывать фиксированную сумму в качестве депозита. Регулировать процесс можно при помощи онлайн- или мобильного банкинга.

Наличие выгодного кэшбэка – еще одно преимущество для получателей пластикового продукта: в сравнении с другими платежными системами, где возврат части стоимости покупки редко превышает 5%, возвращает средства в пределах 15 – 20% от чека.

Как заказать карту

Любой сотрудник бюджетной организации может получить карту в отделении Сбербанка. Нужно лично прийти в отделение, имея при себе паспорт, и заполнить заявление, предоставив собственные анкетные данные.

Срок изготовления пластиковой карты составляет не более 14 дней. После того, как она будет готова, заявитель получит уведомление из банка и сможет забрать ее в этом же отделении.

Несколько условий для получения пластика

1. Наличие российского гражданства.
2. Если с целью ее оформления обращается иностранный гражданин, возможность получения им зарплатного пластика будет решаться индивидуально, в зависимости от конкретных обстоятельств.
3. Получателю на момент подачи заявления должно быть не меньше 14 лет.
4. Обязательна постоянная регистрация в России.

Для оформления не обязательно лично обращаться в Сбербанк. Можно сделать через бухгалтерию своей организации. Бухгалтер компании подает основные персональные сведения обо всех сотрудниках в отделение банка, после чего им предстоит просто получить готовые пластиковые карты.

Январь 2019

В конце октября 2016 года Сбербанк наконец-то приступил к выпуску карт национальной платежной системы «МИР». Это довольно долгожданное событие, так как многие банки в России уже давно предлагают аналогичные карты своим клиентам. И вот теперь карты российской платежной системы «МИР» доступны клиентам Сбербанка.

На сегодняшний день платежная карта МИР-Сбербанк выпускается только в дебетовом функционале. Кредитная карта, как планируется будет доступна клиентам в 2019 году.

В этом обзоре рассмотрим условия и тарифы дебетовой карты «Сбербанк-МИР».

Тарифы и условия дебетовых карт

Тарифы и условия по карте «МИР» в Сбербанке представлены в 3 вариантах:

• Классическая дебетовая карта (аналог MasterСard Standart и Visa Classic).
• Карта МИР золотой категории.
• Пенсионная карта (для социальных выплат пенсионерам и другим малозащищенным слоям населения).

Отличительной особенностью карты является то, что счет по карте может быть только в рублях, что не удивительно, так как карта ориентирована на операции в пределах России.

Классическая карта «Сбербанк-МИР»

Классическую дебетовую платежную карту «МИР» может получить любой желающий на следующих условиях:

• Выпуск карты – Бесплатно
• Стоимость годового обслуживания – 750 рублей за первый год и 450 рублей за последующие года.
• Комиссия за снятие наличных – Бесплатно в банкоматах Сбербанка и 1% (мин. 150 руб.) в банкоматах других кредитных организаций.
• Мобильный банк – 30 рублей в месяц (Полный пакет). Пакет «Экономный» — бесплатно.
• Лимит на снятие наличных – 300 тыс. в сутки и 1,5 млн. в месяц.
• Лимит на переводы с карты — 500 тысяч рублей в сутки.
• Бонусы «Спасибо от Сбербанка» — пол процента с каждой покупки.
• Технология бесконтактных платежей MIR Accept.

Стоит отметить, что в рамках зарплатного проекта возможен выпуск карты «Сбербанк-МИР» с бесплатным годовым обслуживанием. Поэтому, к этой карте применимо и другое название — МИР Зарплатная.

Золотая карта МИР от Сбербанка

В сбербанке можно оформить карту не только стандартной классической категории, но и более престижную золотую карту МИР. Высокий статус карты подчеркнет ваш высокий уровень.

По золотой карте МИР действуют следующие тарифы и условия:

• Выпуск карты — Бесплатно.
• Годовое обслуживание — 3000 рублей в год.
• Снятие наличных в банкоматах банка — Бесплатно.
• Лимиты снятия наличных в банкомате Сбербанка — 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн. в месяц.
• Мобильный банк (полный пакет) — Бесплатно.
• Бонусная программа «Спасибо» — 0.5% с каждой покупки + дополнительные бонусы у партнеров программы.
• Бесконтактная оплата. На картах, которые выдаются сейчас присутствует технология бесконтактной оплаты MIR Accept, позволяющая расплачиваться картой, просто приложив ее к терминалу. Операции до 1000 рублей проходят без пин-кода.

МИР Золото от Сбербанка, также как и классическая карта может быть выпущена в рамках зарплатного проекта для сотрудников в бюджетных и коммерческих организациях. Кроме того, любой желающий может заказать карту просто заполнив короткую анкету на сайте банка.

Пенсионная карта МИР в Сбербанке

Пенсионная карта МИР, или как ее часто называет МИР Социальная предназначена для льготных категорий граждан, получающих пенсионные начисления или другие выплаты от социальных служб в Сбербанке. Поэтому условия обслуживания носят льготный характер по сравнению с обычным тарифом.

Чтобы получить данную карту необходимо соответствовать ряду требований:

1. Быть старше 18 лет.
2. Быть гражданином РФ, иностранным гражданином или лицом без гражданства и иметь право на получении пенсии или других социальных выплат от государства.
3. Иметь постоянную или временную регистрацию на территории РФ.

Условия и тарифы пенсионной (социальной) карты «МИР»:

• Выпуск карты – Бесплатно. Срок действия карты — 5 лет.
• Стоимость обслуживания карты – Бесплатно, дополнительной карты — 150 рублей.
• Комиссия за снятие наличных – Бесплатно в банкоматах Сбербанка, а вот в банкоматах других банков, также, как и по обычной Пенсионной карте Maestro снять не получится.
• Процент на остаток – 3.5% годовых
• Мобильный банк – 30 рублей в месяц (Полный пакет). Первые 2 месяца плата не взимается. Также возможно подключить экономный пакет бесплатно (без смс о расходных операциях по карте).
• Бонусная программа «Спасибо» — 0.5% от суммы покупки.

Для того, чтобы оформить пенсионную карту МИР в Сбербанке необходимо обратиться в отделение банка с паспортом и предоставить документ, подтверждающий получение пенсии (Например, справка из пенсионного фонда).

Плюсы и минусы карты

Банковская карта Сбербанк-МИР обладает некоторыми плюсами, так и минусами. Давайте посмотри на них.

Можно выделить несколько плюсов :

• Широкая сеть приема карт в России , в том числе в Крыму.
• Повышенный кэшбэк до 15% по программе «Привет МИР» . Действует пока в некоторых регионах.
• Возможность оплаты картой вне зависимости от политической обстановки . Это особенно актуально после прецедента по картам VISA и MasterCrd в 2014 году. Напомню, тогда международные платежные системы, головные офисы которых находятся в Америке, заблокировали карты нескольких крупных российских банков. Тем самым оставив россиян без возможности воспользоваться своими деньгами. С платежной системой МИР такого риска просто быть не может.
• Современные и защищенные российские технологии отвечающие за безопасность расчетов и. Имею ввиду российский чип на карте.

Из минусов карты Сбербанк-МИР можно выделить 2 основных:

• Высокий тариф по классической карте (основной тариф) . Очень странно, что Сбербанк установил тариф по классической карте на уровне MasterCard Standart и Visa Classic. Таким образом, у держателей карты международных платежных систем нет экономического стимула, чтобы перейти на карты национальной платежной системы. Возможно, сделав такие тарифы по классике и бесплатное обслуживание по пенсионной карте Сбербанк для себя установил некий приоритет. Сначала карту будут продвигать именно пенсионерам, бюджетникам и зарплатникам, а потом, через несколько месяцев будут привлекать на данную карту уже другие категории граждан. Тогда, скорее всего стоимость обслуживания будет существенно снижена.
• Ограниченность использования платежной карты за пределами России . Пока на сегодняшний день, за пределами России точек приема карт практически нет. Уверен, со временем популярность платежной системы МИР будет только расти, и этот минус сойдет на нет. Если рассматривать карту только для использования внутри страны, то этот минус полностью нивелируется.

Отзыв о карте Сбербанк-МИР

Платежная карта Сбербанк-МИР является на текущий момент довольно перспективным банковским продуктом как для банков, так и для клиентов. Для клиентов в первую очередь, тем, что по карте планируется распространить бонусную программу от НСПК (разработчик карты МИР) по всей России, которая позволит получать кэшбэк за покупки до 10-15 процентов. Ну а пока, если вы используете карту «МИР» для оплаты в интернете пользуйтесь проверенным кэшбэк-сервисом LetyShop , чтобы возвращать часть средств от покупки.

Несколько статусов карты МИР (золото, классика и социальная) позволят открыть и пользоваться ею людям в различными уровнями дохода и благосостояния. Ну и конечно же самое главное, использование карты российской платежной системы автоматически страхует Вас от рисков геополитического характера, когда по одному указанию американских властей могут заблокировать миллионы карт россиян.