Quel est le montant d'argent dans l'État. Loi sur la circulation de l'argent

la quantité de monnaie servant à la circulation des marchandises devrait être directement proportionnelle à la somme des prix de tous les biens et inversement proportionnelle à la vitesse de circulation de la monnaie.

où K est la somme d'argent nécessaire à la circulation des marchandises;
C - la somme du total des marchandises vendues;
О - le nombre de révolutions des unités monétaires du même nom.
Supposons qu'il y ait 100 kg d'orange en circulation au prix de 1 unité monétaire pour 1 kg, 50 kg de raisins secs au prix de 2 unités monétaires pour 1 kg et des pantalons pour hommes valant 100 unités monétaires par article. En conséquence, la somme des prix des marchandises sera: 100 * 1 + 50 * 2 + 100 * 1 \u003d 300 unités monétaires.

Si 100 unités monétaires servent systématiquement la circulation des marchandises, les mettant en mouvement l'une après l'autre, alors 100 unités monétaires réaliseront la somme des prix des marchandises en 300 unités monétaires, après avoir effectué 3 révolutions. Ainsi, le montant d'argent requis pour la circulation des marchandises sera:
- 100 unités monétaires
Dans une économie stable, il est toujours envisagé de fournir de l'argent en biens. Un excès de monnaie entraîne leur dépréciation - l'inflation.
L'inflation réduit le pouvoir d'achat de la monnaie, conduit à une augmentation des prix des biens et services, à une diminution du volume des investissements dans la production et à leur transfert vers le commerce. Elle contribue à une réduction des volumes de production, à une augmentation du chômage et à la destruction du bien-être de la population.
L'inflation se distingue:
naturel - croissance des prix inférieure à 10% par an; rampant - 10-20% par an;
galopant - plus de 20% par an;
hyperinflation - plus de 200% par an.
L'inflation la plus élevée en Ukraine a eu lieu en 1993, lorsqu'elle a atteint plus de 10 000% par an.
L'inflation est mesurée à l'aide d'un indice de prix, qui exprime le rapport en pourcentage de la valeur d'un certain ensemble de biens et services au cours d'une période donnée à sa valeur au cours de la période de base.
L'inflation, accompagnée d'une baisse de la production, d'une augmentation du chômage et d'une hausse simultanée des prix, est appelée stagflation.
Les principales causes de l'inflation sont: l'émission, l'émission, l'impression de plus de monnaie que nécessaire;
excédent des dépenses publiques sur les revenus; imperfection de la concurrence, monopolisation du marché; réduction du marché de la production et de la vente des produits nationaux;
la hausse des prix des produits importés; croissance des salaires;
augmentation des coûts de production; dépréciation de la monnaie nationale. Mesures de lutte contre l'inflation: croissance de la production de biens et services; expansion des marchés de vente et augmentation des ventes de biens et services;
indexation des revenus; développement de la concurrence; augmenter les impôts;
émission de titres d'État destinés à être achetés par tous les citoyens du pays; contrôle du niveau des prix;
réduire le déficit budgétaire du gouvernement et réduire la dette publique;
diminution du coût des ressources de crédit. Une augmentation du pouvoir d'achat de la monnaie est appelée déflation. La déflation est réalisée en abaissant les dépenses du budget de l'État, les salaires, en augmentant les impôts et en restreignant certains types d'activités commerciales.
Une des méthodes de stabilisation de la circulation monétaire intérieure après avoir surmonté l'inflation est la réévaluation - une augmentation du taux de change de l'unité monétaire nationale par rapport aux monnaies des autres États. La réévaluation est effectuée par le gouvernement du pays ou des organisations internationales d'une manière officiellement adoptée.
La réévaluation est le plus souvent combinée avec la dénomination - la procédure de remplacement de l'ancien argent par du neuf.
La coupure est une opération purement technique, à la suite de laquelle la masse monétaire en circulation n'augmente pas, le nombre d'anciens billets retirés de la circulation est égal au nombre de nouveaux billets mis en circulation. Dans la plupart des cas, le facteur d'agrandissement est un avec un ou aucun des zéros (10, 100, 1000 et plus). À ce ratio, les billets déjà émis sont échangés contre de nouveaux. Dans le même temps, les prix des produits de base, les tarifs des services, les salaires, etc. sont indiqués au même coefficient.
Dans l'ex-URSS, la dénomination a été effectuée plusieurs fois. En 1922, 1 frotter. l'argent neuf équivaut à 10 000 roubles. vieil argent. En 1923, 1 frotter. équivaut à 100 roubles. sortie en 1922, soit 1 000 000 de roubles. billets de toutes les émissions précédentes. En 1924, une autre dénomination a eu lieu en URSS, dans laquelle 1 nouveau rouble était égal à 20 000 roubles. en badges soviétiques du modèle 1923, soit 50 milliards de roubles, mis en circulation avant 1922, et l'échange était limité au 30 avril 1924. La dénomination suivante a eu lieu en 1961, quand 1 nouveau rouble était égal à 10 anciens.
Le 1er janvier 1998, la dernière dénomination du rouble en Russie au XXe siècle a eu lieu. Les roubles en circulation ont été remplacés par de nouveaux dans un rapport de 1000 roubles. l'ancien modèle à 1 rouble en argent neuf.
En Ukraine, la dénomination des roubles soviétiques pour les coupons d'Ukraine, en tant que monnaie temporaire, a été effectuée en 1992 à un ratio de 1 rouble pour 1 coupon, en 1996, il y avait une deuxième dénomination lorsque de l'argent neuf a été introduit - hryvnia à un ratio de 100000 coupons pour 1 hryvnia.

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2. § 5. Proportionnalité de la circulation des dépôts au montant d'argent dans des conditions normales

Une longue expérience de l'utilisation de l'argent a appris aux gens la vérité: il devrait y avoir exactement autant de moyens de paiement dans le pays que nécessaire pour le mouvement normal du commerce et de la production - ni plus, ni moins. Il existe deux principales formes de monnaie: les espèces et les autres espèces. dans En espèces- le papier-monnaie et la petite monnaie, qui passent physiquement de l'acheteur au vendeur lors du paiement des marchandises ou lors d'autres paiements. Ils sont émis par les banques centrales (d'État) au nom de l'État. Ce sont les banques centrales qui ont le droit exclusif d'émettre des billets (émission de monnaie). dans Emission d'argent- émission de billets en circulation.

Qu'est-ce qui détermine le montant d'argent dont un pays a besoin? Tout d'abord, sur la quantité de marchandises vendues sur les marchés de ce pays et leurs prix. Si l'offre de biens et les prix de vente ont déjà été formés, il est alors évident que le soutien technique du commerce nécessite un nombre approprié de billets de banque. En d'autres termes, il devrait y avoir suffisamment d'argent dans le pays pour que les accords commerciaux aux prix courants puissent être conclus sans interruption. La réalisation de cet objectif dépend d'un autre facteur - la vitesse de circulation de l'argent. dans Vitesse de l'argent- le nombre d'accords que chaque unité monétaire a servis au cours de l'année. Par exemple, supposons que dans un certain pays, 10 millions d'unités monétaires ont été vendues en biens et services au cours de l'année et que 2 millions d'unités monétaires étaient en circulation. Au cours de l'année, une devise a été retournée cinq fois (10/2). Sur la base de la dynamique de la vitesse de circulation de la monnaie, on peut tirer une conclusion sur l'état de l'ensemble de l'économie du pays. Si elle se développe régulièrement, la vitesse de circulation de la monnaie sera relativement constante (seules des fluctuations mineures sont possibles).

Dans une économie moderne du point de vue du monétarisme, la quantité de monnaie en circulation (masse monétaire) est déterminée sur la base de l'équation d'échange proposée par l'économiste américain I. Fisher:

où M est la masse monétaire en circulation; V est la vitesse de circulation de l'argent;

P est le niveau moyen des prix des matières premières; (5 - le nombre de marchandises.

L'équation montre la dépendance quantitative du niveau des prix sur le volume de monnaie en circulation. Une augmentation de la masse monétaire avec un volume constant de production de biens entraîne une augmentation des prix.

En reconstruisant l'équation, nous obtenons la formule du montant d'argent en circulation:

Il résulte de la formule que la quantité de monnaie en circulation est directement proportionnelle au volume des marchandises et au niveau des prix des marchandises et est inversement proportionnelle à la vitesse de circulation de l'unité monétaire.

La formule de Fisher nous permet, en première approximation, d'expliquer le phénomène de l'inflation sous l'angle des violations dans le domaine de la circulation du papier-monnaie. dans Inflationrésulte d'un déséquilibre entre la monnaie et l'offre de matières premières, qui conduit à une augmentation du niveau général des prix des matières premières. Dans l'équation d'échange, l'indicateur Mreflète non seulement le montant des espèces (crédit et monnaie papier et métal), mais également la masse monétaire non monétaire (dépôts de chèques). La circulation de l'argent moderne dans la plupart des pays développés est de près de 90% de circulation non monétaire (cartes de crédit, chèques, cartes de dépôt, monnaie électronique).

Conclusions:

Les acteurs de l'économie sont les ménages, les entreprises et l'État.

L'argent est une marchandise spéciale qui sert d'équivalent universel.

L'argent est un outil nécessaire au fonctionnement d'une économie de marché.

L'argent au sens moderne est composé de pièces de monnaie, de papier-monnaie, de billets de banque, de substituts de monnaie, de comptes bancaires.

Les principes de base du fonctionnement du marché: propriété privée, liberté d'entreprendre et de choix, intérêt personnel, concurrence, système de prix.

La circulation économique est le mouvement interconnecté de ressources, de biens, de services, de revenus sous forme de flux entre entités économiques.

Agrégats monétaires

Dans une économie de marché, divers groupements de monnaie sont utilisés. Ils sont appelés agrégats monétaires et servent de mesures alternatives de la masse monétaire en circulation.

Dans les pays développés, un nombre différent d'agrégats monétaires est utilisé pour déterminer la masse monétaire (en Angleterre et en France - deux, le Japon et l'Allemagne - trois, les États-Unis - quatre).

Pour calculer la masse monétaire totale en Russie, les agrégats monétaires suivants sont fournis:

• o M0 - espèces en circulation, billets et pièces de monnaie;
• o Ml \u003d М0 + fonds sur règlement et comptes courants dans les banques, chèques de voyage;
• o M2\u003d M1 + dépôts à terme dans les banques;
• o MH \u003d M2 + titres publics.

La croissance accélérée de la masse monétaire, aussi bien en espèces que sous forme non monétaire, a un effet décroissant sur taux de la monnaie nationale.

Demande d'argent

Dans une économie de marché, parallèlement aux marchés des biens de consommation, des capitaux et du travail, il existe un marché monétaire.

Marché monétaire(marché monétaire) - un marché dans lequel la demande et l'offre de monnaie déterminent le taux d'intérêt (ou le niveau des taux d'intérêt) que les banques paient.

Les fonctions considérées de la monnaie déterminent largement la demande de celle-ci de la part des agents économiques. La demande de monnaie réelle naît en relation avec l'accomplissement par eux des fonctions d'un moyen de circulation des biens et de préservation (économie) de leur valeur. Il se compose des éléments suivants:

• o demande de monnaie pour les transactions,défini comme le montant d'argent que les gens veulent utiliser comme moyen d'échange (pour effectuer des paiements) et qui change en relation directe avec les changements du produit national brut nominal (PNB);
• o demande d'argent provenant d'actifs,ceux. le montant d'argent que les gens veulent conserver sous forme d'épargne (le montant des actifs financiers en espèces) et qui change en proportion inverse de la dynamique du taux d'intérêt.

Demande générale d'argent est le montant total d'argent que les gens veulent avoir pour les transactions et comme actifs à tous les taux d'intérêt possibles.

Une variation du PIB nominal entraîne une modification de la demande globale de monnaie: une augmentation du PIB nominal signifie que les gens voudront plus d'argent pour le commerce et une baisse de la demande totale de monnaie.

Dans l'ensemble, on peut dire que la demande de monnaie est un miroir qui reflète en quelque sorte tout ou presque tous les processus qui se déroulent dans l'économie de marché.

En résumé, nous notons que la demande de monnaie (M) dépend des prix (RU PIB (Ooh) et la vitesse de rotation de l'argent (V). Cela peut être exprimé comme ceci:

La forme mathématique la plus simple de communication des valeurs présentées est l'expression: MU \u003d RU.

En théorie économique, cette expression est appelée l'équation de base de la théorie quantitative de la monnaie.

Montant d'argent en circulation

La stabilité de la monnaie moderne n'est pas déterminée par la réserve d'or, mais par la quantité de papier-monnaie nécessaire à la circulation.

La plupart des économistes occidentaux utilisent une formule mathématique proposée par l'économiste américain I. Fisher (appelée «équation d'échange»), montrant la dépendance du niveau des prix sur la masse monétaire:

où M - rentrée d'argent;

V - la vitesse de circulation de l'argent;

R - le niveau des prix des matières premières;

SUR - le nombre de marchandises en circulation. Conformément à cette formule, le volume de la masse monétaire peut être déterminé par la formule

Ainsi, l'indicateur de masse monétaire est déterminé en divisant le volume du PIB par la vitesse de circulation de la monnaie.

L'indicateur opposé, c'est-à-dire le quotient de division de la masse monétaire par le PIB est un indicateur du niveau de monétisation de l'économie. Si elle est petite, alors l'économie souffre d'un manque d'argent et aurait dû être ajoutée. Cet ajout n'entraîne pas d'inflation.

Le degré élevé de conventionnalité dans le calcul de la vitesse de circulation de la monnaie et l'indicateur inverse du niveau de monétisation laissent beaucoup de place pour un débat politique sur la politique monétaire à poursuivre. En outre, la conduite de la politique monétaire en termes de satisfaction de la demande dépend fortement du montant de la masse monétaire. La quantité d'argent en circulation est contrôlée par l'État.

Théoriquement, la réponse à la question "combien d'argent faut-il en circulation?" très simple. La masse monétaire doit être telle qu'elle achète aux prix courants ce qui est produit dans le pays. Si l'argent est inférieur à ce montant, les coûts seront inférieurs à la somme des prix des biens et services proposés. Autrement dit, tous les biens ne seront pas vendus, à la suite de quoi les prix chuteront, la production diminuera, car pour un certain nombre de fabricants, il deviendra non rentable. S'il y a plus d'argent que nécessaire, les prix augmenteront en conséquence. La hausse constante des prix est déjà l'inflation.

Ainsi, il devrait y avoir suffisamment d'argent dans l'économie pour assurer les coûts d'achat de biens et de services à hauteur du produit social brut produit:

Surplus d'argent \u003d\u003e dépenses excessives \u003d\u003e inflation

Manque d'argent \u003d\u003e coûts trop faibles \u003d\u003e baisse de la production et dépression

Par conséquent, dans la pratique, il est assez difficile de déterminer le montant d'argent requis pour un chiffre d'affaires normal. Tout d'abord, cela est dû au fait que la quantité de monnaie est associée aux prix courants et que les prix dépendent à leur tour de la quantité de monnaie en circulation. Le point de départ de l'analyse de l'offre de monnaie est la théorie quantitative de la monnaie. Cette théorie est basée sur l'équation:

M V \u003d P T, où

M - le montant d'argent en circulation

V est la vitesse de circulation de l'argent, c'est-à-dire le nombre moyen de fois où une unité monétaire change de propriétaire sur une certaine période

P est le prix moyen pour la période correspondante d'une transaction monétaire

T est le nombre moyen de transactions monétaires pour la période

M V \u003d P Y, où

P - prix unitaire moyen (déflateur du PNB)

Y - le nombre d'unités fabriquées pour une certaine période de production

(c'est-à-dire c'est le vrai PNB)

Р У - PNB nominal

Cette équation - Équation d'échange de Fisher - montre une relation étroite entre le montant d'argent, la rapidité de leur chiffre d'affaires et le niveau des prix.

Ainsi, une augmentation de la masse monétaire, non garantie par une augmentation correspondante du produit national réel, conduit à une augmentation des prix.

L'équation de Fischer est proche de la forme de la formule du nombre d'unités monétaires nécessaire à la circulation par Karl Marx:

D - le nombre d'unités monétaires nécessaires dans une période donnée pour la circulation.

CR - la somme des prix des biens destinés à la vente.

CC - la somme des prix des biens à crédit dont les paiements vont au-delà de la période donnée.

CP - la somme des prix des marchandises dont les conditions de paiement sont arrivées.

VP - le montant des paiements mutuels.

О - le taux de rotation de l'argent.

Si ces formules sont formellement similaires, leur identification est inadmissible, car ces équations reposent sur des fondements méthodologiques différents.

Actuellement plus profond dans le sens on considère l'équation de Cambridge de la circulation de l'argent, qui est considérée par la théorie de la monnaie comme un développement ultérieur de l'équation d'échange de Fisher:

M \u003d K R Y, où

K - le coefficient de Cambridge, qui détermine le rapport entre le revenu nominal et la partie de l'argent qui forme les soldes de trésorerie.

Conformément à cela, la version de Cambridge de la définition de la quantité de monnaie requise pour la circulation a été obtenue dans la "théorie des soldes de trésorerie" monétaire.

Les changements dans l'offre de monnaie affectent tous les aspects de la vie économique à travers un système complexe de relations entre les indicateurs économiques. Si le volume du produit national agrégé augmente, cela signifie que la somme des prix de l'offre de biens et de services augmente. Ainsi, la demande de monnaie augmente, c'est-à-dire la masse monétaire doit croître. Il est bon que ces deux augmentations soient équilibrées. Cependant, si l'offre de monnaie se révèle être plus ou moins la demande réelle de monnaie, cela conduira à l'inflation ou à une baisse de la production, respectivement.

La demande d'argent se forme sous l'influence de nombreux facteurs, parmi lesquels les plus psychologiques ne sont pas les moindres. Par conséquent, la régulation de l'offre de monnaie est constamment inhérente à l'économie de marché.

La dépréciation de la monnaie, qui se manifeste par une diminution de leur pouvoir d'achat, est appelée inflation.

L'inflation peut se manifester non seulement forme ouvertelorsque les prix augmentent, mais aussi caché, qui se manifeste par une pénurie, une détérioration de la qualité des produits.

L'inflation est un processus complexe qui a de nombreuses causes.

Raisons d'inflation:

1. Raisons internes:

Incohérence de l'offre de monnaie et de matières premières dans le pays,

Emission d'argent,

Déficit de biens et services,

Mauvaise qualité des biens et services,

Déséquilibres dans la production sociale,

Augmentation des dépenses militaires, sur-prêts

· Taxes élevées, etc.

1. Raisons externes:

Augmentation des prix sur le marché mondial,

Une augmentation de la dette extérieure du pays,

· Crises mondiales structurelles, etc.

En fonction de la hausse des prix, on distingue types d'inflation:

1. Inflation rampante (à 10%). Il se caractérise par une augmentation relativement faible des prix. Ce type d'inflation est observé dans la plupart des pays à économie de marché, n'a pas d'effet néfaste sur l'économie et agit même comme une sorte de stimulant du développement économique.
2. Inflation galopante (20 à 20%). Désigne une forme d'inflation difficile à contrôler, car les processus inflationnistes se manifestent différemment.
3. Hyperinflation (augmentation mensuelle des prix de plus de 50%). A un impact extrêmement négatif sur le développement économique, n'est réglementé que par des mesures d'urgence.

L'inflation a un impact extrêmement négatif sur le développement de l'économie, qui se traduit par la hausse des prix, la baisse du niveau de vie de la population, la réduction de l'efficacité économique globale, l'augmentation de l'instabilité politique, la création des conditions propices au développement de l'hyperinflation et à la stagnation de l'économie du pays.

La crise économique structurelle que traverse l'Ukraine ne peut que se refléter dans la sphère monétaire. Le taux d'inflation maximal a été observé dans notre pays en 1993.

Rentrée d'argent - un ensemble de fonds de consommation, de paiement et accumulés servant des liens économiques et appartenant à des personnes physiques et morales, ainsi qu'à l'État.

Le processus de mouvement de la monnaie servant à la mise en œuvre du PIB est appelé circulation monétaire.

Il existe un lien interne entre le processus de réalisation du PIB et la circulation monétaire: plus le volume nominal de réalisation du PIB est important, plus le flux de circulation monétaire est important et vice versa.

Le PIB nominal est déterminé par deux facteurs: le volume physique des biens et services vendus ( Q) et le niveau de leurs prix ( P). Et la quantité d'argent est déterminée par la masse d'argent en circulation ( M), et la vitesse de circulation de l'unité monétaire ( V).

Les quantités mentionnées sont prises en compte dans l'équation d'échange:

Sur sa base, il est possible de déterminer les schémas d'évolution des principaux processus et indicateurs du marché, en particulier: le niveau des prix des matières premières, la vitesse de circulation de la monnaie, la masse de monnaie en circulation.

Le niveau des prix des matières premières est déterminé par l'équation:

La masse de monnaie en circulation est caractérisée par l'équation:

Cette équation est souvent appelée.

La question du remplissage de l'économie avec de l'argent est extrêmement importante pour l'Ukraine. On pense que le faible degré de monétisation (par rapport à d’autres pays) est peut-être la principale raison de la croissance de la dette et d’autres nombreux problèmes.

Le degré (niveau) de monétisation de l'économie est calculé comme le quotient de division de la monnaie en circulation par le volume du PIB. Les deux indicateurs sont utilisés en termes physiques.

La croissance de la masse monétaire a sa source dans la croissance du PIB. L'augmentation de la monétisation signifie que de plus en plus de PIB est conservé en espèces et vice versa.

Ainsi, une augmentation du degré de monétisation indique une augmentation de la mobilité de l'économie, une augmentation de la flexibilité potentielle du comportement des agents économiques.